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两部门:3月15日前地级及以上城市要建立融资协调机制;多只QDII基金宣布限制大额申购;券商收紧DMA:存量募集资金将逐

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两部门:3月15日前地级及以上城市要建立融资协调机制;多只QDII基金宣布限制大额申购;券商收紧DMA:存量募集资金将逐

21世纪资管研究院 吴霜,实习生蔡怡楠 综合整理一、监管和政策1、金融监管总局通报银行互联网贷款业务六大问题,提出七大工作要求2月29日,金融监管总局向各大型银行、股份制银行、外资行和直销银行下发《关于商业银行互联网贷款业务检查发展主要问题的通报》(以下简称“通报”)。金融监管总局表示,近期监管对部分银行现场检查时发现一些问题,主要问题涉及六个方面。包括经营管控、自主经营、授信管理、风控模型、合作机构管理、消费者权益保护。2、证券公司参与粤港澳大湾区跨境理财通业务流程发布3月1日,证监会发布关于证券公司参与粤港澳大湾区跨境理财通的业务问答。其中,针对是否可以通过线上开户方式办理“南向通”投资户这一问题,证监会表示,符合“跨境理财通”业务资质的境内投资者可以通过证券公司网页、APP客户端等内置的“跨境理财通”板块或链接,跳转至合作香港券商网站开户,但仅限于办理跨境理财通业务。流程中规定,内地券商可自主选择一家港澳券商作为合作券商(试点初期,内地券商仅可选择一家港澳券商合作,后续拟允许与多家港澳券商合作)。双方需搭建系统以满足理财通资金和额度监管管理要求,并完成系统测试或评估。并应根据拟开展“跨境理财通”试点业务主体所在地,分别提交报备材料。客户可以非现场方式开立“北向通”及“南向通”投资户口、可以通过APP等网上开户方式办理“南向通”汇款户。3、两部门:3月15日前地级及以上城市要建立融资协调机制2月29日上午,住房和城乡建设部、金融监管总局联合召开城市房地产融资协调机制工作视频调度会议。会议指出,各城市要深入贯彻落实党中央、国务院决策部署,乘势而上,扩大融资协调机制成效。融资协调机制是当前一视同仁满足不同所有制房地产企业合理融资需求、破解房地产融资难题的创新举措,长远看是构建房地产发展新模式、加快“人房地钱”要素联动的有力抓手,资金跟着项目走,项目实施封闭管理,有利于促进房地产市场健康发展。截至2月28日,全国31个省份276个城市已建立城市融资协调机制,共提出房地产项目约6000个,商业银行快速进行项目筛选,审批通过贷款超2000亿元。4、央行发布《关于银行间债券市场柜台业务有关事项的通知》从《通知》内容来看,监管部门优化了相关机制安排,并进一步明确了个人、机构投资者范围的认定,以便利居民和其他机构投资者债券投资,加快多层次债券市场发展。5、央行:提高外籍来华人员使用移动支付交易限额中国人民银行副行长张青松3月1日在国新办举行的进一步优化支付服务提升支付便利性国务院政策例行吹风会上透露,将指导主要支付机构将外籍来华人员使用移动支付的单笔交易限额由1000美元提高到5000美元、年累计交易限额由1万美元提高到5万美元。6、财政部、金融监管总局印发《银行函证工作操作指引》为进一步落实《关于加快推进银行函证规范化、集约化、数字化建设的通知》(财会〔2022〕39号),强化对银行函证工作的指导,近日,财政部、金融监管总局印发《银行函证工作操作指引》,自2024年7月1日起施行。操作指引生效实施后,财政部办公厅、原银保监会办公厅于2020年8月10日发布的《关于印发的通知》(财办会〔2020〕21号)同时废止。二、行业和机构人事变动:-2月26日,中国银行公告,董事会同意聘任刘进先生为本行副行长。-2月27日,从基金业协会官网查询获悉,国融基金原总经理徐进加盟九泰基金。虽然具体职位目前尚未正式公布,但根据业内消息,徐进拟出任九泰基金总经理,任职资格尚待监管批复。-2月27日,华夏银行发布公告表示,董事会同意聘任韩建红、唐一鸣为副行长,其任职资格尚需报国家金融监督管理总局核准;二人自任职资格获得核准之日起履职,任期至该行第八届董事会届满之日止。-2月28日,华泰证券公告,全资子公司华泰证券(上海)资产管理有限公司聘任江晓阳担任总经理职务,董事长崔春不再代履行总经理职责。--2月28日,新华基金今日公告,蒋茜自2月26日起任公司副总经理。公告显示,蒋茜历任盖安德咨询高级分析师、中信证券高级经理、天安财产保险研究总监、渤海人寿保险权益投资总监、东方基金总经理助理。-2月29日,工商银行公告,董事会决定聘任姚明德为副行长。姚明德的任职经董事会审议批准后,需报国家金融监督管理总局核准。-2月29日,继去年上海银行高管调整之后,上银理财新一轮高管更替也逐渐落地。上银理财原总经理陈刚已回到上海银行总行,任总行同业部总经理。- 2月29日,国家金融监管总局官网公布相关批复信息显示,《华融航运金融租赁有限公司关于樊旭平董事长任职资格的请示》获国家金融监管总局上海监管局批复,核准樊旭平华融航运金融租赁有限公司(简称:华融航运金租)董事长的任职资格。-3月1日,国泰君安已聘任黄燕铭为金融学院院长(中层正职级)、博士后科研工作站办公室主任,财富管理委员会委员、首席策略官,任期三年,免去其研究所所长职务。粤港澳大湾区“跨境理财通2.0”版本启动,人民币存款年利率可达6%。2月28日,粤港澳大湾区“跨境理财通”2.0版本启动,多家银行推出新开通奖励、限时购买的高利率存款产品等吸引客户。中信银行(国际)和渣打银行(香港)针对新客户分别推出了利率、现金奖励。2月26日-6月30日,中信银行(国际)全新理财通客户的“南向通”理财通账户内合资格资金结余,可于奖赏有效期内,享2%人民币活期存款息率及以4%年息率计算的资金增长回赠,年息率奖赏合计达6%。 (澎湃新闻)结构性存款及大额存单受热捧。2月28日,银行全面调降存款利率背景下,部分注重保本保息的投资者更青睐年化收益率仍在3%以上的结构性存款与大额存单等存款产品,也有部分投资者将目光瞄向了低风险的银行理财、货币基金等产品。业内人士指出,存款利率下降,叠加理财产品净值波动减小,理财产品的收益优势逐渐凸显,投资者多元化配置资产正成为趋势。 (中国证券报)抢抓销售旺季,银行提供更多购金选项。2月27日,“银行居然也卖金手镯了。”北京居民王明艳告诉记者,自己在社交平台上被种草了银行的素圈手镯。“本来以为银行只卖金条,没想到也卖黄金首饰。等了几天拿到手镯,发现工艺不比品牌金店差,但价格却便宜不少。”记者调研发现,目前黄金市场消费热情不减,多家银行正抢抓黄金销售旺季,推出更多种类的贵金属产品,为消费者带来更多购金选项。除了金条、金章、金币、转运珠等,部分银行正将目光瞄向首饰类贵金属产品,推出黄金手镯等产品,加大贵金属产品的营销力度。 (中国证券报)新一轮存款利率下行,储蓄型保险热度不减。2月26日,在银行存款利率下行背景下,记者近日调研了解到,部分投资者已将目光转向保险产品,特别是增额终身寿险等储蓄型保险产品受到关注。银行理财经理、保险营销员已开始大力推荐此类保险产品。业内人士提示,保险产品的收益测算方式较为复杂,与存款有所不同,投资者需要充分理解产品。此外,增额终身寿险等产品适合长期持有,若提前退保可能会产生资金损失。(中国证券报)渣打银行暂停中国客户申购QDII?渣打中国上周曾向客户下发通知,其他外资行暂无跟进。2月27日,今日有市场消息称,渣打银行自上周起暂停中国客户新增QDII申购,但未说明原因。财联社记者今日从渣打中国了解到,该行2月21日(上周三)曾向客户下发通知,称为保障代客境外理财计划产品平稳运行,该行于2月22日下午3点起暂停代客境外理财计划全球基金系列以及全球债券系列产品的申购交易申请(包括定期定额计划),但赎回及转换申请不受影响。若后续有任何交易规则变化,银行将随时更新相关通知。财联社记者采访了解到,其他外资银行目前没有暂停客户新增QDII申请。对于暂停申购的原因,渣打中国对财联社记者表示,没有更多消息可以透露。(财联社)华林证券与大连银行仲裁案迎新进展,赔偿约2.3亿、相关10亿资产取得优先受偿权。2月27日,华林证券与大连银行关于红博会展信托受益权资产支持专项计划违约责任争议仲裁案件有了最新进展,经大连银行申请仲裁,经过裁决,华林证券需在30日之内支付总计约2.3亿元费用。根据相关仲裁及判决结果,公司作为资产支持专项计划的管理人,已依法取得案涉专项计划项下底层资产的优先受偿权。相关底层资产位于哈尔滨市相应资产,评估价值超过10亿元已于2023年 12月恢复执行并启动评估处置程序。华林证券表示,公司经营情况正常,财务状况稳健,风险可控。公司将采取一切必要措施主张合法权益,积极维护公司及投资者的合法利益。(财联社)年内已有81只基金宣布规模低于5000万元 ,存在终止可能。3月1日,5只公募基金1日发布基金规模低于5000万元公告。截至2月28日,易方达中证软件服务ETF已连续30个工作日基金规模低于5000万元;截至2月29日,则有包括国投瑞银安泰、中银证券成长领航、国泰合益等3只产品连续45个工作日规模低于5000万元,中银证券专精特新则是连续30个工作日规模低于5000万元。根据公告,若连续50个工作日出现前述情形,基金管理人应当终止《基金合同》。choice数据显示,截至目前,年内已有81只产品发布基金规模低于5000万元的提示性公告,涉及27家基金管理人。其中,易方达基金旗下发布相关公告的产品数量最多,达14只;中银证券、天弘基金、南方基金、华泰柏瑞基金、国泰基金等5家基金管理人旗下发布相关公告的产品数量也达5只或以上。(财联社)多只QDII基金宣布限制大额申购。3月1日,近段时间,多只QDII基金陆续宣告限制大额申购,部分基金产品甚至将申购上限设置为300元。在业内人士看来,这或与各家基金公司外汇额度趋于紧张有关。此外,随着投资者分散风险意识的增强,QDII作为全球资产配置工具持续受到资金青睐。今年以来,多家公募在持续布局QDII。 (上海证券报)百亿私募两年减少25%、数量跌破百家,主观策略成“重灾区”。2月29日,同最高峰时的近120家相比,国内百亿私募的数量,已经减少了25%。据私募排排网最新数据,截至2月21日,国内百亿管理规模私募共计98家,其中主观私募51家,量化私募32家,“主观+量化”策略并行的百亿私募15家。相较于2023年底的104家,目前百亿私募总数减少了6家。具体来看,包括勤辰资产、运舟资本等知名机构在内的10家私募退出了“百亿俱乐部”,友山基金等4家私募机构则加入百亿级阵营。自2021年11月以来,百亿级私募数量始终维持在100家以上,最高时接近120家。业内人士分析,近年来市场行情震荡导致业绩不佳,最终削弱了投资者信心,是百亿私募数量缩水的重要原因。整体而言主观机构成掉规模重灾区,开年业绩表现不佳的头部量化机构则依然“坚挺”。 (一财)基金机构青睐高股息策略。2月28日,近日,煤炭、银行等高股息赛道标的颇受市场青睐,资金密集涌入,红利策略不仅满足跨年行情的避险需求,也有望在求稳心态下贯穿2024年全年。多位基金人士表示,高股息赛道具备的低估值、高分红和稳健性高等“加分项”,在市场调整背景下更加凸显,吸引包括险资、养老金等积极配置,而以煤炭、石油为代表的红利低波资产仍未被充分定价,依然具有向上空间。不过,高股息个股往往缺乏成长性,高额派息的可持续性也引发市场担忧。 (中国证券报)春节后公募产品业绩回升,31只基金收益超10%。春节后A股市场呈现持续回暖迹象,公募基金相关产品业绩同步回升。 Wind资讯数据显示,2月19日至26日期间,有31只公募基金收益率出现明显上涨,均超过10%。其中,宽基ETF(交易型开放式指数基金)数量最多,达到18只,占比近六成。 分析人士认为,春节后A股市场不同板块投资机会凸显,传媒、计算机、通讯等板块或宽基产品收益迎来一轮回升。从短期来看,区间波动或仍将反复,但从中长期来看,上述板块趋势性走势相对确定,长期机会依然存在。(证券日报)头部梯队缩水、量化遭遇“大考”,私募基金加速洗牌。2月27日,截至2月26日,百亿级私募数量降至98家,与年初相比,有10家私募掉出了头部梯队。此前风生水起的百亿级量化私募规模更是明显缩水。开年以来诸多私募基金净值大幅下跌,1月私募基金正收益占比低至约两成。市场的洗礼以及不断升级的扶优限劣,让私募行业经历着一场洗牌与重构。对于私募基金行业而言,洗牌的过程是煎熬的、痛苦的,但在业内人士看来,这是行业实现健康有序成长的必经之路,当前是反思私募行业长期发展之道的好时机。 (上海证券报)券商收紧DMA:存量募集资金将逐步清退。2月28日,今日市场传闻两则DMA的消息:一是只允许自营的资金运作,募集的资金逐步清退(合约到期之后不能再续);二是杠杆不能超过1:1。对此,财联社记者向多家私募、券商了解获悉,上周有券商开始收紧DMA业务,“即不得新增规模确有要求,只允许机构自营资金运作,此前募集资金将逐步清退,但原杠杆比例维持不变”。总体来看,当前DMA规模较小,且对市场影响可控。(财联社)响应监管要求,券商迅速禁止融券违规交易。2月27日,为响应监管部门的要求,各券商积极出手应对违规融券交易。昨日,中信证券在该公司APP(手机应用)上发提示称,为落实证监会的相关要求,该公司将严禁向利用融券实施日内回转交易(变相T+0交易)的投资者提供融券服务。券商两融业务人士称,融券变相T+0交易是指投资者信用账户当日同时买卖某只股票,禁止这一做法可以更好地体现公平性。此外,投资者通过两融套现或者绕标的做法也被禁止,今年1月已有券商发布了相关通知。近一段时间以来,市场融券规模下降明显。(证券时报)险资最新配置方向出炉,权益投资力度有望加大。2月26日,近日,金融监管总局披露2023年四季度保险业资金运用情况表。数据显示,截至2023年末,保险资金运用余额为28.16万亿元,同比增长11.05%。2023年,保险资金的年化财务收益率为2.23%,年化综合收益率为3.22%。从资产配置上来看,债券仍是保险资金的主要配置方向。展望未来,业内人士认为,权益市场是险资大类资产配置的关键组成部分,投资力度有望加大,高股息资产将持续成为保险资金权益配置的重要方向。(财联社)信托发行市场回暖,固收类信托产品数量占优。3月1日,春节之后,资产管理信托发行市场大幅回暖,其中,固收类信托产品的发行数量占比处于高位。谈及债市走向,业内人士表示,债市短期内不具备调整风险,可关注短久期债券。据用益信托研究院统计数据,在2月12日至2月25日期间,共38家信托公司发行资产管理信托产品305款,环比增加121.01%;发行规模181.99亿元,环比增加78.19%,日均发行规模30.33亿元。 (上海证券报)三、市场和数据国家统计局:全年国内生产总值1260582亿元,比上年增长5.2%。据国家统计局披露的2023年国民经济和社会发展统计公报,据初步核算,全年国内生产总值1260582亿元,比上年增长5.2%。其中,第一产业增加值89755亿元,比上年增长4.1%;第二产业增加值482589亿元,增长4.7%;第三产业增加值688238亿元,增长5.8%。第一产业增加值占国内生产总值比重为7.1%,第二产业增加值比重为38.3%,第三产业增加值比重为54.6%。最终消费支出拉动国内生产总值增长4.3个百分点,资本形成总额拉动国内生产总值增长1.5个百分点,货物和服务净出口向下拉动国内生产总值0.6个百分点。分季度看,一季度国内生产总值同比增长4.5%,二季度增长6.3%,三季度增长4.9%,四季度增长5.2%。全年人均国内生产总值89358元,比上年增长5.4%。国民总收入1251297亿元,比上年增长5.6%。全员劳动生产率为161615元/人,比上年提高5.7%。央行:1月份银行间债券市场现券成交33.5万亿元。2月29日,央行发布2024年1月份金融市场运行情况,1月份,银行间债券市场现券成交33.5万亿元,日均成交15218.5亿元,同比增加71.6%,环比增加13.3%。单笔成交量在500-5000万元的交易占总成交金额的48.6%,单笔成交量在9000万元以上的交易占总成交金额的44.8%,单笔平均成交量4581.9万元。交易所债券市场现券成交3.9万亿元,日均成交1768.8亿元。商业银行柜台市场债券成交8.7万笔,成交金额309.3亿元。股票市场:上周受益于春节出行和消费数据强劲、5年期LPR超预期调降等多重因素共振,投资者风险偏好继续回暖,北向资金连续第四周净流入,主要股指延续反弹行情。沪指上涨4.85%,站上3000点;全A指数、沪深300指数分别上涨5.18%和3.71%,创业板指(1.81%)、科创50(1.73%)和中证500(0.92%)的涨幅相对靠后。风格方面,各指数悉数上涨。成长风格指数(6.70%)继续领涨,周期(5.32%)、金融(4.50%)、稳定(4.45%)风格指数亦有较大涨幅,消费风格指数(3.05%)相对靠后。行业方面,30个中信一级行业全部实现上涨。其中,OpenAI发布文生视频Sora以及英伟达四季度财报大超预期,激发市场对人工智能板块的投资热情,传媒(13.55%)、计算机(12.33%)、通信(10.48%)涨幅居前;医药、农林牧渔、家电等板块的涨幅相对落后。(苏银理财)债券市场:上周资金面相对偏松,央行共进行4270亿逆回购操作,有11820亿逆回购到期,净回笼资金7550亿。上周各期限资金价格涨跌参半。2月23日与2月9日相比,银行间DR利率:隔夜下行11BP,7天下行1BP,14天上行23BP,21天上行6BP,1个月下行19BP,3个月下行15BP;银行间拆借利率:隔夜下行3BP,7天上行13BP,14天上行19BP,21天上行2BP,1个月上行6BP,3个月下行36BP。(苏银理财)

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